加密货币：欧洲希望能够关闭诈骗网站并冻结被盗资金

这下我实在忍不住笑了。在FSMA，这个比利时金融市场监管机构于6月30日加入黑名单的25个诈骗平台中，有一个叫“X Trade Grok 8.1 Flex”。另一个叫“SwayHorizonAI”。骗子已经明白，两个神奇字母，IA，比任何说辞都更能让人打开钱包。而FSMA不断把名字加进名单，并不意味着这些网站就必须因此消失。

这正是欧洲想要改变的事情。9月30日，负责监管金融市场的欧洲机构ESMA公布了它对MiCA修订的愿望清单。里面的内容，足以让骗子们难受一阵子。

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MiCA到底是什么来着？

MiCA就是欧洲关于加密货币的法律。它从2024年12月30日起对所有人适用，而从2026年7月1日起，宽限期结束了：任何想向欧洲人出售或交换加密货币的平台，都必须取得MiCA许可，就这样。没有许可，就是违法。

这部法律规定要进行自我评估，欧洲委员会也向各方征询需要改进的地方。ESMA刚刚交上了它的答卷，共十六页。这不是一部法律，而是一份提案清单。但当监管机构自己说“我缺少权力”时（复仇者联盟？），如果你持有加密货币，就值得花点时间关注一下。

监管机构要求的新工具

欧洲监管机构希望圣诞节收到的工具箱

关闭诈骗网站

ESMA白纸黑字地指出：虚假网站往往在欧洲以外注册、托管和推广，受害者却不在那里。因此，它提议赋予各国监管机构，也就是我们这里的FSMA，一项明确权力：命令撤下诈骗网站或未经授权的平台。不是只把它加进一份没人会在损失积蓄之前去查的名单。嗯，呵呵：它们会改名或更换IP地址（用于在互联网上识别服务器的号码），而且要小心封锁一个IP地址，因为同一个地址后面可能托管着多个网站。

立即冻结资金

这一条挺吓人的。如今，当调查人员发现与欺诈或洗钱有关的加密货币时，把它们冻结的程序需要时间。太多时间了。ESMA毫不拐弯地写道，我翻译一下：“由于当前程序太漫长，当人们要求冻结可疑加密货币时，通常已经太晚了，而它们也已经消失了”。因此，ESMA希望能够自行命令平台立即冻结这些资金，给警方和司法机关留出办案的时间。任何见过赃款在几分钟内从一个钱包转到另一个钱包的人，都能明白这有什么用。话说回来，如果你的加密货币放在Binance上，这个平台至今仍未获许可，但你已经信任它多年了（谢谢MiCA，最好的交易所之一还在等待放行），而他们决定冻结你的加密货币，那可就难受了。

为网红制定规则

你知道的，就是那个租了一辆跑车拍视频，租期只有一个下午，还信誓旦旦地告诉你某个代币会涨一百倍的家伙？如今，MiCA根本不适用于他。只要他满足于进行“推荐”或“预测”，没有在某个具体事实上撒谎，监管机构就没有任何抓手。ESMA提议对这些网红以及所有代表平台做广告的人施加义务，甚至禁止某些已经造成太多伤害的营销手段。

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从国外招揽客户的平台

还有一个更低调的要求：给执法人员提供手段，对付那些设在欧洲以外、却仍在没有许可的情况下招揽欧洲人的平台。Binance就在监管部门的瞄准镜里，但对于某些诈骗交易所来说，它们如今最爱用的借口是：「不是我们去找他的，是客户自己找上门来的」。ESMA希望这个借口被尽可能狭义地理解。我在两周多以前就已经聊过Binance，这正是他们要针对的那类情况。

「零佣金」的陷阱

清单上的最后一种工具，甚至关系到那些一辈子都没遇到过骗子的人：把所有费用都显示出来。你已经在机场的兑换处前面经过了吗？大牌子上写着：「0%佣金」。太棒了。只不过，显示出来的买入你的欧元的汇率，和把欧元卖回给你的汇率，完全不是一回事。两者之间的差价，就是所谓的「价差」，兑换处就是靠这个赚钱的。没有佣金，但你最后拿到的钱还是更少。

零佣金，少了4欧元：两列数字的魔法

一些加密货币平台做的正是同一件事，ESMA也这么说：一些平台显示「零佣金」和「紧密」的价差，但实际采用的价差很大，大到足以抵消它们没有收取的佣金，甚至还超过它。ESMA因此提议，强制平台给出每笔交易的完整成本，这样你终于可以比较两个平台，而不会被一块牌子骗了。

这件事你今天就可以自己核实，不用等新法律出台。在任何应用上，同时看看它卖给你一个代币的价格，以及它买回这个代币的价格。两者之间的差价，就是你付出去的钱，即使大字写着「免费」也是一样。如果应用只给你看一个价格，想想这是为什么。

好吧，这对你有什么改变，什么时候改变？

今天什么都不会改变。我们先说清楚：这些只是提议。欧盟委员会首先要做评估，然后起草一份文本，接着由欧洲议会和各成员国进行谈判。给你一个参考，MiCA本身是在2020年9月提出的，直到2024年底才对所有人正式适用。四年多。我认为：这些新权力在2028年之前不会真正落地，如果我猜错了，我甚至会很高兴。

在此期间，现有的工具都是免费的，只需要两分钟。在把一欧元交给某个平台之前，去FSMA的警告页面搜索它的名字，并确认它是否出现在由ESMA发布的欧洲MiCA获批平台登记册中。如果某个广告用一个听起来像最新一代人工智能的名字向你承诺快速获利，那你现在知道「X Trade Grok 8.1 Flex」不是X旗下人工智能Grok的最新版本了！

如果你已经上过当，FSMA给出了一条我认为至关重要的建议：提防那些之后联系你、声称只要收取费用就能「帮你拿回钱」的人。这是第二次诈骗，通常还是同一伙人搞的。

说实话，我觉得这是个好消息，尽管我觉得Binance的情况有些不公平。多年来，我们一直放任骗子跑得比执法人员更快。如果有一天，诈骗网站在你姨妈来得及点击广告之前就消失了，那将是MiCA最漂亮的胜利。这件事，我举双手赞成。

来源

文章在Claude Code的帮助下撰写，由我审阅和修正。

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01-10-2026